银行门口，神秘男子的低声耳语，悄然引发外汇资本的暗流涌动，在银行账户的一串串数字背后，警方揭开神秘的地下钱庄。

    开设40多个账户

    异常活跃的交易暗藏猫腻

    近日上午，中国银行张家港某营业部内人流如织，前来办理国际金融业务的客户排出了长长的队伍。此时，从营业厅门口走出的袁先生脸上并不轻松，近些日子，自己在经营一笔出口贸易后结余了大量的美金，但由于国家外汇管制，外币兑换有一定限额，面对只肯收人民币的中方客户，袁先生一脸愁容。

       “老板，要换美金吗？”一名中年男子快步朝袁先生走来，随后便压低声音说道，“我这里可以兑换充足的美金和各种外币，要兑多少就多少！”

   

    与此同时，来自公安部反洗钱中心的一条预警，引起了张家港市公安局经侦大队的注意，张家港籍男子张某的离岸账户异常活跃。侦查民警初步调查发现，张某没有开立任何公司，也不从事国际贸易，却在中国银行开设了40多个账户，而除了10个人民币账户以外，其余大都是美元、港币、英镑等离岸外币账户。种种迹象表明，这些账户背后的主人，必定在从事某种肮脏的交易。

      2年兑换7600万

    黄牛交易似私人银行

    警方决定先不打草惊蛇，围绕张某的活动轨迹、账户资金来源及流向做详细调查。经过一个多月的秘密取证，这只金融鬼魅逐渐走进警方视野。

    原来，账户的主人张某是一名倒卖外币的黄牛，由于国家对外币兑换进行管制，个人一年只能兑换五万美金，每天兑换的数量也有限制，如需要在短期内获得大量外币，就只能高价向张某等这些黄牛购买。

    随着调查的深入民警发现，张某的生意并不是小打小闹，仅2013年以来，张某的交易流水竟达到了7600多万，许多进出口贸易公司也都是张某的客户，每次交易都在数十万美金以上，张某从不经商，从哪里获取如此数目外币资源呢？

    民警发现，张某的账户与苏州市区的几个离岸账户有着稳定的交易，而这些离岸账户也往往异常活跃，警方判断，张某很可能参与了非法兑换外币的黄牛组织，而这些黄牛手中的资本储备，就是张某巨额交易的资金来源。

    近日，在苏州市公安局的统一部署下，侦查民警迅速出击，在某银行门口将嫌疑人张某抓获归案。同时，4名活跃在苏州市区的外币兑换黄牛也都悉数落网。

    组建各种群

    各地黄牛抱团牟暴利

    随着张某在证据面前的全部供述，这座神秘的地下钱庄也浮出水面。警方查明，今年48岁的张某原先是一名教师，1998年下海经商后，一直从事着倒卖外币的行当，但苦于资本有限，一直是小打小闹。

     2013年年初，张某经同行引荐加入了一个倒卖外币的群，群里的成员都是倒卖外汇的黄牛，他们手中大都囤积了数量可观的外币，黄牛之间的外币资源互相拆借，一下子盘活了张某的生意。不管张某手中是否有外币或者本币资源，只有找到买家，不管需要多少美金、港币还是人民币，张某都能在黄牛群中迅速交易。由于买家急于兑换，交易价格会高于银行的汇买价格。

    这些盘踞在各个城市银行门口的外币黄牛党，利用国家外汇管制的政策，互相拆借手中的外币资源，肆无忌惮的非法牟利，俨然成了一座座贯通南北的地下钱庄。

    据查，2013年以来，张某在未经行政部门许可下，非法从事外币汇兑业务，非法牟利数十万元。日前，张某因涉嫌非法经营罪被警方取保候审，案件正在进一步调查处理中。

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