麻烦不断的网上钱庄汇款：

 

 

“地下钱庄”对于许多普通百姓来说是一个并不陌生的词汇，随着经济的发展，“地下钱庄”这几个字在媒体上曝光的频率日见增多，很多经济类的案件似乎都与地下钱庄有扯不断、理还乱的关系。

    比如说，A在境外有1000万美金想换成人民币，地下钱庄联系好境内买家B。联系好之后，A将1000万美金打入地下钱庄的境外账户。同时，境内的账户向B支付相应的人民币。办案民警介绍说，这是“两地平衡”式跨境汇兑模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下钱庄经营者通行的做法。

    地下钱庄对国家外汇管理产生了一定的冲击，最终影响的是国家的经济利益。第二实际上规避或者逃避了国家的税收管理，对我们国家的银行的发展产生了一定的影响。因为地下钱庄这些资金它的来源，有很大一部分是属于非法或者是违法所得所获取的，当然也有一部分是客观的需求，这部分资金的流转有许多非法所得的资金可能涉及到其他的刑事犯罪，地下钱庄事实上他也是以一种洗钱的这样一种方式来流转，资金流出去以后，它可能反过来掩盖了它的非法性，而成为一种合法的收益，可能又助长了刑事犯罪。

    对个人而言，绝不参与地下钱庄交易。不要因为贪图小便宜而为他人提供“洗钱”来源，触犯法律成为合伙嫌疑人，承受更大损失。

 

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