虚假的网上支付

 

 

据了解，第三方支付行业在我国已走过10年。数据显示今年第一季度国内网上支付市场交易额达2121亿元，同比上涨93.5%，今年市场规模将突破1万亿元。

庞大的需求市场形成了新型的商业模式，第三方支付潜藏的风险也暴露出来。央行报告指出，客户备付金的权益如何保障、预付卡发行和受理业务中的违规、反洗钱义务履行等诸多问题开始显现。认真研究网上银行业务中非法交易的方式和特点，防范非法交易通过网上银行滋生和蔓延，促进网上银行业务的健康发展，已成为当务之急。

尽管通过网上银行洗钱现象已引起了反洗钱部门的高度重视，各家商业银行也按照要求采取了相应措施，建立了“大额与可疑指令交易监控系统”对洗钱等非法犯罪途径实施科技监管，但是在实际操作过程中，网上银行反洗钱工作仍存在一定的隐患和问题。

请个人务必保管好个人身份证明材料和个人身份信息，不轻易外泄，让不法分子有可乘之机。加强防范意识，不参与不加入洗钱行为。切莫“贪小便宜吃大亏”！

 

『打印』 『关闭本页』